Simulations de coût d'affacturage

  Exemple 1 de coût d'affacturage au forfait *

Chiffre d’affaires de votre entreprise : 100 KE
Votre entreprise vend à des clients français, votre chiffre d’affaires est d’environ 100 K€, le montant moyen de vos factures clients est d’environ 1.5 K€ pour une dizaine de clients qui vous paient en moyenne à 60 jours : 

Coût de gestion de l’affacturage : 2 400 €
Forfait d’environ 2 400 € par an soit environ 200 € par mois de commission d’affacturage qui comprend la gestion des factures, la garantie des créances clients et le recouvrement.

Coût de financement de l’affacturage : 640 €
Commission de financement pendant la durée de l’avance des fonds, soit un taux annuel d’environ 4 %, qui ramené à votre encours moyen maximum financé de 16 K€ donne 640 € annuel dans le cas où la totalité du financement est utilisé, (l’encours moyen maximum financé est le montant des encaissements à percevoir, remis à la société d’ affacturage, prorata temporis des délais de règlement des clients).

Coût total annuel de l’affacturage, service, garantie, financement : 3 040 €.

 Exemple 2 de coût d'affacturage au forfait *

Chiffre d’affaires de votre entreprise : 200 KE
Votre entreprise vend à des clients français, votre chiffre d’affaires est d’environ 200 K€, le montant moyen de vos factures clients est d’environ 2 K€ pour une dizaine de clients qui vous paient en moyenne à 60 jours : 

Coût de gestion de l’affacturage : 3 000 €
Forfait d’environ 3 000 € par an soit environ 250 € par mois de commission d’affacturage qui comprend la gestion des factures, la garantie des créances clients et le recouvrement.

Coût de financement de l’affacturage : 1 400 €
Commission de financement pendant la durée de l’avance des fonds, soit un taux annuel d’environ 4 %, qui ramené à votre encours moyen maximum financé de 35 K€ donne 1 400 € annuel dans le cas où la totalité du financement est utilisé, (l’encours moyen maximum financé est le montant des encaissements à percevoir, remis à la société d’ affacturage, prorata temporis des délais de règlement des clients).

Coût total annuel de l’affacturage, service, garantie, financement : 4 400 €.

Coût de gestion de l’affacturage:
Forfait d'environ 3 600 € / an,
soit environ 300 € / mois de commission d’affacturage.

Coût de financement de l'affacturage:
Pendant la durée de l’avance des fonds, taux annuel d’environ 4 %, qui ramené à votre encours moyen maximum financé de 60 K€ équivaut à 2 400 € annuel.
(l’encours moyen maximum financé est le montant des encaissements à percevoir, remis à la société d’affacturage, prorata temporis des délais de règlement des clients).

Coût total annuel de l’affacturage : de 6 000 €.

Chiffre d’affaires de votre entreprise : 1 ME
Votre entreprise vend à des clients français, votre chiffre d’affaires est d’environ 1 ME, le montant moyen de vos factures clients est d’environ 3 K€ pour une quinzaine de clients qui vous paient en moyenne à 60 jours : 

Coût de gestion de l’affacturage : 7 000 €
Coût d’environ 7 000 € par an soit environ 580 € par mois de commission d’affacturage. Taux de commission de 0.7% qui comprend la gestion des factures, la garantie des créances clients et le recouvrement.

Coût de financement de l’affacturage : 5 600 €
Commission de financement pendant la durée de l’avance des fonds, soit un taux annuel d’environ 3.5 %, qui ramené à votre encours moyen maximum financé de 160 K€ donne environ 5 600 € annuel dans le cas où la totalité du financement est utilisé, (l’encours moyen maximum financé est le montant des encaissements à percevoir, remis à la société d’affacturage, prorata temporis des délais de règlement des clients).

Coût total annuel de l’affacturage, service, garantie, financement : 12 600 €.

 Exemple 5 de coût d'affacturage à taux *

Chiffre d’affaires de votre entreprise : 2 ME
Votre entreprise vend à des clients en France et à l’export, votre chiffre d’affaires est d’environ 2 ME, le montant moyen de vos factures clients est d’environ 5 K€ pour une trentaine de clients qui vous paient en moyenne à 60 jours : 

Coût de gestion de l’affacturage : 8 000 €
Coût d’environ 8 000 € par an soit environ 660 € par mois de commission d’affacturage. Taux de commission de 0.4% qui comprend la gestion des factures, la garantie des créances clients et le recouvrement.

Coût de financement de l’affacturage : 9 900 €
Commission de financement pendant la durée de l’avance des fonds, soit un taux annuel d’environ 3 %, qui ramené à votre encours moyen maximum financé de 330 K€ donne environ 9 900 € annuel dans le cas où la totalité du financement est utilisé, (l’encours moyen maximum financé est le montant des encaissements à percevoir, remis à la société d’affacturage, prorata temporis des délais de règlement des clients).

Coût total annuel de l’affacturage, service, garantie, financement : 17 900 €.

 Exemple 6 de coût d'affacturage à taux *

Chiffre d'affaire de votre entreprise PME: 10 M€
Votre entreprise vend à des clients français, vos encours clients vont de 2 K€ à 20 K€ pour environ 1000 clients actifs qui vous règlent en moyenne à 60 jours.

Coût de gestion de l’affacturage:
Coût d'affacturage d'environ 20 000 € / an soit une prime mensuelle d'affacturage de 1 667 €.
Calcul basé sur un taux de 0.2 % appliqué au chiffre d’affaires.

Coût de financement de l'affacturage:
Commission de financement pendant la durée de l’avance des fonds, taux annuel d’environ 2.5 %, qui ramené à votre encours moyen maximum financé de 1.5 M€ donne 37 500 € annuel,

Coût total annuel de l’affacturage : 57 500 €

 Exemple 7 de coût d'affacturage France et export *

Chiffre d'affaire de votre entreprise: 30 M€
Votre entreprise vend à des clients en France et à l’international, votre chiffre d’affaires est d’environ 30 M€ dont 10 M€ à l’export, vos encours clients vont de 2 K€ à 100 K€ pour environ 3000 clients actifs qui vousrèglent en moyenne à 60 jours.

Coût de gestion de l’affacturage:
Le coût de l’ affacturage sera d’environ 0.2 % de votre chiffre d’affaires pour la partie France, soit 40 000 € par an (représentant des commissions d’environ 3 300 € mensuelles), et d’environ 0.25 % de votre chiffre d’affaires export, soit 25 000 € par an (représentant des commissions mensuelles de 2 083 €), il est possible aussi d’appliquer un taux unique pour l’ensemble du chiffre d’affaires France et export. Ce taux serait alors d’environ 0.22 % du chiffres d’affaires, soit 66 000 € par an, représentant des commissions mensuelles de 5 500 €.

Coût de financement de l'affacturage:
Commission de financement pendant la durée de l’avance des fonds, taux annuel d’environ 2,2 %, qui ramené à votre encours moyen maximum financé de 5 M€ donne 110 000 € annuel.

Coût total annuel de l’affacturage : 175 000 €

 Exemple 8 de coût d'affacturage grand compte *

Chiffre d'affaire de votre entreprise: 100 M€
Votre entreprise vend à des clients en France et à l’international, votre chiffre d’affaires est d’environ 100 M€ dont 30 M€ à l’export, vos encours clients vont de 2 K€ à 500 K€ pour environ 7000 clients actifs qui vous règlent en moyenne à 60 jours.

Coût de gestion de l’affacturage:
le coût de l’ affacturage sera d’environ 0.1 % de votre chiffre d’affaires pour la partie France, soit 70 000 € par an (représentant des commissions mensuelles de 5 833 €), et d’environ 0.12 % de votre chiffre d’affaires export, soit 36 000 € par an (représentant des commissions mensuelles de 3 000 euros), il est possible aussi d’appliquer un taux unique pour l’ensemble du chiffre d’affaires France et export. Ce taux serait alors d’environ 0.11 % du chiffres d’affaires, soit 110 000 € par an, représentant des commissions mensuelles de 9 167 €.

Coût de financement de l'affacturage:
Commission de financement pendant la durée de l’avance des fonds, soit un taux annuel d’environ 2 %, qui ramené à votre encours moyen maximum financé (France et export) de 15 M€ donne 300 000 € annuel.

Coût total annuel de l’affacturage : 406 000 €