affacturage factoring

Calculer le coût de l'affacturage

Le coût de financement de l'affacturage se calcule de la manière suivante :

Prendre de taux annuel de financement et le reporter à l'encours moyen annuel.

cout affacturage

Par exemple, avec un taux de financement annuel de 6% et un encours moyen annuel de 200 000 euros. Le coût du financement sera de 200000 X 6%, soit 12 000 euros. 

Le taux de financement ne varie pas en fonction du chiffre d'affaires remis mais peut être renégocié chaque année au moment du renouvellement du contrat.

Quel sera le taux et le coût de l'affacturage, si le montant de mes créances est de 120 000 € ?

Si le montant des créances remises en affacturage sur l'année représente 120 KE, le coût de l'affacturage annuel sera la suivant :

Pour des remises annuelles de 120 KE, on raisonne sur une moyenne mensuelle de remise de 10 KE. Si on imagine que cela représente environ 3 à 5 factures par mois, le forfait mensuel s'établira entre 200 à 250 euros. 

Pour le coût du financement, si les règlements se font à 60 jours de moyenne, avec un taux de 6% annuel. Le coût pour financer l'encours moyen de 20 KE sera de 1200 euros sur l'année.

Soit un coût global de 2400 à 3000 euros pour le service et de 1200 euros pour le financement.

Sur une facture de 4650 € HT quel sera le coût de l'affacturage ?

Le contrat d'affacturage ne fonctionne pas par facture mais par remises de factures à l'année.

Si on se trouve dans un contrat annuel avec un coût forfaitaire minimum, le coût pour la remise et le financement d'une facture de 4650 € HT sera de l'ordre suivant : Un forfait mensuel d'environ 100 € et un coût de financement d'environ 30 €.

Pour avoir un coût plus précis il faut raisonner en chiffre d'affaires cédé sur l'année et en encours à financer sur l'année également. En ne prenant en compte qu'un élément partiel comme ci-dessus, l'estimation de coût ne pourra être qu'approximative.

 Quel est le coût de l'affacturage pour une commission d'affacturage de 1.5% ?

Quel est le coût de l'affacturage pour une facture remise de 10 000 €, une commission d'affacturage de 1.5% ?

Pour une facture remise de 10 000 euros, le coût de l'affacturage, est le suivant :

Commission d'affacturage
1.5% : soit 10 000 X 1.5% = 150 €

Commission de financement 
- Le délai de paiement pris est de 60 jours. Soit : (10 000 X 60): 365 = 1644 €
- 1644 X taux de l'Euribor 3 mois = 40 €

Le coût total est de 190 euros (150 + 40), soit 1.95% de la somme remise.

 Le coût de l'affacturage varie t-il selon le secteur d'activité de l'entreprise ?

Non, il n'y a pas d'incidence de coût selon le secteur d'activité de l'entreprise qui souscrit le contrat d'affacturage. L'incidence de coût porte sur la nature de la clientèle de l'entreprise, qui va impliquer ou non le besoin d'une assurance crédit. S'il n'y a pas besoin d'assurance crédit, le coût global de l'affacturage en sera réduit d'autant. 

L'autre incidence de coût porte, s'il y a de l'export, sur les pays et zones d'export, qui ont des tarifs différents en fonction des risques estimés.

L'incidence du secteur d'activité sur l'offre d'affacturage se mesure plus sur la forme d'affacturage choisie et les services associés.

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Coût de l'affacturage

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