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Coût de l'affacturage : exemples

cout affacturage

8 exemples de mise en place de contrat d'affacturage, avec les coûts en détail.


Forfait d'affacturage CA 100K€

Chiffre d’affaires de votre entreprise : 100 KE

 

Votre entreprise vend à des clients français, votre chiffre d’affaires est d’environ 100 K€, le montant moyen de vos factures clients est d’environ 1.5 K€ pour une dizaine de clients qui vous paient en moyenne à 60 jours :

 

Coût de gestion de l'affacturage

 

Forfait d’environ 2 400 € par an soit environ 200 € par mois de commission d’affacturage qui comprend la gestion des factures, la garantie des créances clients et le recouvrement..

 

Coût de financement

 

Commission de financement pendant la durée de l’avance des fonds, soit un taux annuel d’environ 4 %, qui ramené à votre encours moyen maximum financé de 16 K€ donne 640 € annuel dans le cas où la totalité du financement est utilisé, (l’encours moyen maximum financé est le montant des encaissements à percevoir, remis à la société d’ affacturage, prorata temporis des délais de règlement des clients).

 

Coût total annuel de l’affacturage, service, garantie, financement : 3 040 €

 

Forfait d'affacturage CA 200K€

Chiffre d’affaires de votre entreprise : 200 KE

 

Votre entreprise vend à des clients français, votre chiffre d’affaires est d’environ 200 K€, le montant moyen de vos factures clients est d’environ 2 K€ pour une dizaine de clients qui vous paient en moyenne à 60 jours : :

 

Coût de gestion de l'affacturage

 

Forfait d’environ 3 000 € par an soit environ 250 € par mois de commission d’affacturage qui comprend la gestion des factures, la garantie des créances clients et le recouvrement.

 

Coût de financement

 

Commission de financement pendant la durée de l’avance des fonds, soit un taux annuel d’environ 4 %, qui ramené à votre encours moyen maximum financé de 35 K€ donne 1 400 € annuel dans le cas où la totalité du financement est utilisé, (l’encours moyen maximum financé est le montant des encaissements à percevoir, remis à la société d’ affacturage, prorata temporis des délais de règlement des clients).

 

Coût total annuel de l’affacturage, service, garantie, financement : 4 400 €

 

Forfait d'affacturage CA 400K€

Chiffre d’affaires de votre entreprise : 400 KE

 

Votre entreprise vend à des clients français, votre chiffre d’affaires est d’environ 400 K€, le montant moyen de vos factures clients est d’environ 10 K€ pour une dizaine de clients qui vous paient en moyenne à 60 jours : :

 

Coût de gestion de l'affacturage

 

Forfait d'environ 3 600 € / an, soit environ 300 € / mois de commission d’affacturage.

 

Coût de financement

 

Pendant la durée de l’avance des fonds, taux annuel d’environ 4 %, qui ramené à votre encours moyen maximum financé de 60 K€ équivaut à 2 400 € annuel. (l’encours moyen maximum financé est le montant des encaissements à percevoir, remis à la société d’affacturage, prorata temporis des délais de règlement des clients). .

 

Coût total annuel de l’affacturage, service, garantie, financement : 6000 €

 

Affacturage à taux CA 1M€

Chiffre d’affaires de votre entreprise : 1 M€

 

Votre entreprise vend à des clients français, votre chiffre d’affaires est d’environ 1 ME, le montant moyen de vos factures clients est d’environ 3 K€ pour une quinzaine de clients qui vous paient en moyenne à 60 jours :

 

Coût de gestion de l'affacturage

 

Coût d’environ 7 000 € par an soit environ 580 € par mois de commission d’affacturage. Taux de commission de 0.7% qui comprend la gestion des factures, la garantie des créances clients et le recouvrement.

 

Coût de financement

 

Commission de financement pendant la durée de l’avance des fonds, soit un taux annuel d’environ 3.5 %, qui ramené à votre encours moyen maximum financé de 160 K€ donne environ 5 600 € annuel dans le cas où la totalité du financement est utilisé, (l’encours moyen maximum financé est le montant des encaissements à percevoir, remis à la société d’affacturage, prorata temporis des délais de règlement des clients).

 

Coût total annuel de l’affacturage, service, garantie, financement : 12600 €

 

Affacturage à taux CA 2M€

Chiffre d’affaires de votre entreprise : 2 M€

 

Votre entreprise vend à des clients en France et à l’export, votre chiffre d’affaires est d’environ 2 M€, le montant moyen de vos factures clients est d’environ 5 K€ pour une trentaine de clients qui vous paient en moyenne à 60 jours : 

 

Coût de gestion de l'affacturage

 

Coût d’environ 8 000 € par an soit environ 660 € par mois de commission d’affacturage. Taux de commission de 0.4% qui comprend la gestion des factures, la garantie des créances clients et le recouvrement

 

Coût de financement

 

Commission de financement pendant la durée de l’avance des fonds, soit un taux annuel d’environ 3 %, qui ramené à votre encours moyen maximum financé de 330 K€ donne environ 9 900 € annuel dans le cas où la totalité du financement est utilisé, (l’encours moyen maximum financé est le montant des encaissements à percevoir, remis à la société d’affacturage, prorata temporis des délais de règlement des clients)..

 

Coût total annuel de l’affacturage, service, garantie, financement : 17900 €

 

Affacturage à taux CA 10 M€

Chiffre d’affaires de votre entreprise : 10 M€

 

Votre entreprise vend à des clients français, vos encours clients vont de 2 K€ à 20 K€ pour environ 1000 clients actifs qui vous règlent en moyenne à 60 jours.  

 

Coût de gestion de l'affacturage

 

Coût de gestion de l’affacturage: Coût d'affacturage d'environ 20 000 € / an soit une prime mensuelle d'affacturage de 1 667 €. Calcul basé sur un taux de 0.2 % appliqué au chiffre d’affaires.

 

Coût de financement

 

Commission de financement pendant la durée de l’avance des fonds, taux annuel d’environ 2.5 %, qui ramené à votre encours moyen maximum financé de 1.5 M€ donne 37 500 € annuel,

 

Coût total annuel de l’affacturage, service, garantie, financement : 57500 €

 

Affacturage export à taux CA 30 M€

Chiffre d’affaires de votre entreprise : 30 M€

 

Votre entreprise vend à des clients en France et à l’international, votre chiffre d’affaires est d’environ 30 M€ dont 10 M€ à l’export, vos encours clients vont de 2 K€ à 100 K€ pour environ 3000 clients actifs qui vousrèglent en moyenne à 60 jours.

 

Coût de gestion de l'affacturage

 

Le coût de l’ affacturage sera d’environ 0.2 % de votre chiffre d’affaires pour la partie France, soit 40 000 € par an (représentant des commissions d’environ 3 300 € mensuelles), et d’environ 0.25 % de votre chiffre d’affaires export, soit 25 000 € par an (représentant des commissions mensuelles de 2 083 €), il est possible aussi d’appliquer un taux unique pour l’ensemble du chiffre d’affaires France et export. Ce taux serait alors d’environ 0.22 % du chiffres d’affaires, soit 66 000 € par an, représentant des commissions mensuelles de 5 500 €.

 

Coût de financement

 

Commission de financement pendant la durée de l’avance des fonds, taux annuel d’environ 2,2 %, qui ramené à votre encours moyen maximum financé de 5 M€ donne 110 000 € annuel.  

 

Coût total annuel de l’affacturage, service, garantie, financement : 175000 €

 

Affacturage grand compte

Chiffre d’affaires de votre entreprise : 100 M€

 

Votre entreprise vend à des clients en France et à l’international, votre chiffre d’affaires est d’environ 100 M€ dont 30 M€ à l’export, vos encours clients vont de 2 K€ à 500 K€ pour environ 7000 clients actifs qui vous règlent en moyenne à 60 jours.

 

Coût de gestion de l'affacturage

Coût de gestion de l’affacturage :

 

Le coût de l’ affacturage sera d’environ 0.1 % de votre chiffre d’affaires pour la partie France, soit 70 000 € par an (représentant des commissions mensuelles de 5 833 €), et d’environ 0.12 % de votre chiffre d’affaires export, soit 36 000 € par an (représentant des commissions mensuelles de 3 000 euros), il est possible aussi d’appliquer un taux unique pour l’ensemble du chiffre d’affaires France et export. Ce taux serait alors d’environ 0.11 % du chiffres d’affaires, soit 110 000 € par an, représentant des commissions mensuelles de 9 167 €.

 

Coût de financement

Coût de financement de l’affacturage :

 

Commission de financement pendant la durée de l’avance des fonds, soit un taux annuel d’environ 2 %, qui ramené à votre encours moyen maximum financé (France et export) de 15 M€ donne 300 000 € annuel.

 

Coût total annuel de l’affacturage, service, garantie, financement : 406 000 €

 

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